首曝金融机构股东“黑名单”，38名股东档案最全纪录：背后原来这么多故事-金融行业黑名单怎么消除
监管部门发声，从来都不会是无缘无故的。监管导向也都有迹可循。
2020年7月3日，《经济日报》刊发了CBIRC的Chairman郭的署名文章《完善公司治理是金融企业改革的重中之重》。文章指出了当前金融机构的公司治理的诸多问题，比如股权关系不透明不规范；股东行为不合规不审慎等。
文章指出，中小银行和保险、信托公司最突出的不良案例是大股东操控、内部控制，以及比较普遍的行政干预现象。
7月4日，CBIRC便披露了一份涵盖38名重大违法违规股东名单，这是CBIRC首次向社会公布这样的名单。
在CBIRC眼里，这批“上榜”的股东属于近年来违法违规情节严重、违法违规事实确凿、社会影响特别恶劣的股东。公开这些重大违法违规股东，是提高股东违法成本、端正股东入股动机的必要措施， 旨在传递将进一步严格股东股权监管的信号。
“任何股东入股银行保险机构，必须端正入股动机，真心实意把银行保险机构搞好，而不能利用股东地位谋取不当利益；必须严格依法依规参与公司治理，而不能非法干预公司经营。”CBIRC相关部门负责人表示。
CBIRC披露的信息显示，这38名不良股东的违法违规行为主要包括六大方面：
一是违规开展关联交易或谋取不当利益；
二是编制或者提供虚假材料；
三是关联股东持股超一定比例未经行政许可；
四是入股资金来源不符合监管规定；
五是单一股东持股超过监管比例限制；
六是实际控制人存在涉gangster涉恶等违法犯罪行为。
据披露，有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易，有的甚至把银行保险机构当做“提款机”，采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。
“上榜”的38名重大违法违规股东，有一些已经是公众眼里的熟面孔，比如AB系的那几家。
有一些包头、呼市和鄂市的虽然不能具体说出涉及哪家金融机构（毕竟它家股权结构以复杂著称），但搭眼看过去就知道是属于著名的MT系。
还有一些是以前被原CRIC曝光要求限期清退的，比如昆仑健康险的那几家。
还有一些是金融机构不算大，但股东也没少折腾，空手套白狼，把银行当提款机，比如宁波东海银行。
还有一些股东本身似乎藉藉无名，但涉及重大案件，比如中国金融租赁公司的股东中经国际新技术有限公司，身陷华业诈骗案。
至于涉gangster涉恶的是谁呢？便是那辽宁宝华实业集团有限公司董事长、有“宋老六”之称的宋琦案。
俱往矣AB
本次上榜的江苏名德投资集团、联通租赁集团、浙江中路基础设施投资集团和美君投资集团（原名标基投资集团），便是AB版图赫赫有名的四大股东，其中后三家是AB财险最早的发起人股东，而后两者原在陈氏名下。
随着陈氏去世、吴氏入狱，AB重组、大家诞生，繁华如梦逝，一切皆成风烟。
同批“上榜”的十家股东则是AB旗下的成都农商行的股东（当然有几家也同时是AB的股东）。
根据北京金资产交易所公开挂牌信息，上海一中院将成都农商行20.5%的股份进行了司法处置，转让方便是浙江国恒实业有限公司、上海文俊投资有限公司、广州劲荣投资有限公司、大邑兰新投资有限公司、北京涛力投资管理有限公司、天津市中乒北奥汽车销售服务有限公司、金堂通明投资有限公司、中乒投资集团有限公司、浙江瑞信物资有限公司和成都新津瑞凯投资有限公司等十家公司。
2020年6月12日，成都高新投资集团发布公告称，已获准受让成都农商行10%的股份。成都武侯产业发展投资管理集团则获批受让成都农商行10.5%股份。
至此，十家AB系股东退出了成都农商行。
明天没有MT系
这年头，一看到金融机构里内蒙尤其是包头字眼的股东，都会不由自主想到著名的MT系。
名单上的七家包头公司、两家鄂尔多斯和一家呼市共十家公司，如果不出意外的话，应该都属于MT系。
不过，目前通过工商信息和公开信息可查到的，只有包头市大安投资有限责任公司和包头市精工科技有限责任公司明确是BS银行的股东，其他八家暂时还没有查到明确的归属关系（还是CBIRC火眼金睛哇）。
随着MT系金融机构股权的渐次出清，MT系在江湖上渐成绝响。
丹东银行股东：原来是江湖“宋老六
在曝光的不良六大问题中，最引人注目的是“实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为”这一条。
这是指的谁呢？
原来是丹东银行的股东辽宁宝华实业集团有限公司（下称“宝华实业”），该公司同时还是东港同合村镇银行的股东。
工商信息显示，2012年12月，宝华实业入股丹东银行。截至目前其4400万股处在质押状态。
公开信息，宝华实业董事长宋琦江湖名号叫“宋老六”，是丹东东港有名的gangster。
2018年9月21日，辽宁省府新闻办召开新闻发布会，辽宁省GA厅专门通报了丹东宋琦案。
公开信息显示，宋琦1964年5月出生，东港市小甸子镇人。25岁那年，还是国营粮食系统某企业的电工的宋琦，决定下海经商，从对虾养殖开始了自己的事业。1995年成立中日合资东港成好水产养殖有限公司，逐渐成为丹东的水产龙头企业。
2005年，宋琦在并购了两家公司后，在集合了13家公司的基础上，成立东港宝华企业集团，两年后重组成为宝华实业。
根据官方通报，宋琦为首的“宋氏家族”gangster，涉及涉嫌故意杀人、强迫交易、非法经营、串通投标等14项罪名。2020年5月19日，宋琦案成为全国扫~黑~办督办的四大案件之一。
海南吴伟雄案牵出中青旅海江
“上榜”的中青旅海江投资发展有限公司（下称“中青旅海江”），似乎不太有名。但是通过天眼查一查，嚯，居然参股了十家农商行、农村信用社！
工商信息显示，中青旅海江于2008年6月19日在上海嘉定成立。目前的法定代表人邬志敏（2012年—2019年为潘国平）。
天眼查显示，中青旅海江参股了海口农商行、三亚农商行、海南万宁农商行、海南澄迈农商行、海南文昌农商行、海南屯昌农商行、海南临高农商行、儋州农村信用合作联社、海南琼海市农村信用合作联社和陵水黎族自治县农村信用合作社。
2019年，裁判文书网的一份刑事判决书显示，海口市原副市长、海南省农信社理事长吴伟雄受贿案，便涉及中青旅海江的原法定代表人潘某（即潘国平，他同时还是海南农之家实业有限公司、海南丽星商务酒店有限公司等企业实控人）。
该刑事判决书显示，2015年5月，潘国平为感谢吴伟雄多年来在贷款方面为其公司提供的帮助，向吴伟雄表示想购买海口农商行股权送给吴伟雄。
其后，潘国平借用吴伟雄其外甥杨某等5个自然人的名义，向海口农商行贷款6000万元，用其中的4000万元和自筹的部分资金以杨某的名义，按每股2.5元的价格购买了海口农商行2415万股权。购股完成后，杨某名下海口农商行的股权中有1600万股（价值4000万元）属吴伟雄所有。之后，在征得吴伟雄同意的情况下，潘某又将杨某代持的海口农商行1600万股股权连同其购得的其他股权，一并用于向琼海信用社质押贷款2亿余元。
此外，成立于2005年的海南润中教育投资有限公司，同为海口农商行的股东。这一次也同样处在“榜单”。
海口农商行还是海口联合农商行的股东，而该行的第一大股东联合创业集团有限公司则是张振新的先锋系旗下公司。因为先锋系溃败，海口联合农商行也受到牵连。
中金租二股东：涉华业资本百亿元诈骗案
榜单上还有一家中经国际新技术有限公司（下称“中经国际”），是中国金融租赁公司（下称“中金租”）的股东，持股49%。
中经国际的控股股东重庆韵恒医疗设备有限公司，该公司则是华业资本（现为 $退市华业(SH600240)$ ，600240.SH）的二股东，实控人是重庆籍女商人李仕林。
华业资本便是发生于2018年的百亿元应收款诈骗案的主角，实控人是周文焕。
公开信息显示，华业资本原名“华业地产”，2003年借壳上市。
2014年1月，华业地产出资1亿元发起设立深圳国泰君安申易投资基金一期（有限合伙），正式布局金融业。2015年1月设立西藏华烁投资有限公司，从事大医疗产业的投融资业务，当年公司更名华业资本。
2015年，华业资本斥资21.5亿元，完成收购重庆捷尔医疗100%股权，进军医疗金融领域。而这家公司的董事长便是李仕林。
公开信息显示，李仕林除了实际控制捷尔医疗，还握有重庆恒韵医药在内的9家医药及中金租。
2017年8月以来，重庆医疗系统掀起反腐风暴。
2018年9月25日，华业资本公告称，其子公司收到西藏华烁北京景太龙城投资管理中心通知，西藏华烁通过景太龙城投资的应收账款出现逾期，并触发西藏华烁履行差额补足义务，累计逾期未回款金额为8.8亿元。其规模高达101.89亿元的应收账款存量，全部从恒韵医药受让，如相关事项属实，公司存量应收账款面临部分或全部无法收回风险。
由此，华业资本百亿元诈骗案曝光，其股价也节节暴跌，从8元一路跌至1元，面临退市风险。
2019年6月27日，*ST华业公告称，重庆恒韵医药实际控制人之一李金芳、法定代表人白晓敏、资金部融资专员韦泽禹涉嫌合同诈骗罪、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一案，以及公司前董事兼总经理燕飞、前董事孙涛涉嫌非国家工作人员受贿罪一案。
宁波东海银行“不宁”
杭州平章工具有限公司（原名杭州华松工具公司）、宁波市鄞州亚历电器有限公司和远大集团有限责任公司，有一个共同点：都是宁波东海银行的股东。
宁波东海银行的前身是1988年在浙江象山成立的象山绿叶城市信用合作社。2012年3月29日获批改制为宁波东海银行，是国内最后一家改制的城市信用社。2020年3月管理层刚刚换血，董事长刘元、副董事长江维嘉和行长齐中洋刚刚上任。
据娱贯财经了解，东海银行的问题是在监管检查时发现的，主要涉及股东空手套白狼，把银行当“提款机”。
果然是：小银行也有大浪花。
PS，听说几年前这个远大集团还曾经想进军保险业，也想当当险企股东，据说人马都找好了。可惜梦未竟。
佳兆业梦断昆仑健康险
2017年12月15日，原CIRC对昆仑健康保险公司发出一份《撤销行政许可决定书》，责令其清退七家股东的违规股权，成为保险业违规股权清退大幕开启后的第一案。
彼时原CIRC表示，将清退昆仑健康险七家股东违规取得的股权，并将相关投资人和中介机构列入市场准入黑名单。
在此之前的2017年2月，自媒体“拆哪儿”曾率先报道，昆仑健康险是佳兆业郭氏家族实际控制的企业的情况。对此，原CIRC对昆仑健康险连发两份问询函，要求其对此认真核查，首次在保险业启动问询函制度。九个月后（2017年11月28日），原CIRC对昆仑健康险发布监管函，表示将依法对其违规股权进行处置。
彼时，根据CIRC发布公告，深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司、深圳市正莱达实业有限公司等四家股东提供虚假财务报告，作出资金来源为自有资金的不实陈述，存在编制提供虚假材料行为。
此外，福建福信集团、西藏恒实投资有限公司（后更名西藏路瑞实业公司）和福建清科投资有限公司（后更名为西藏清科管理服务公司）等三家股东，在增资申请中作出资金来源为自有资金、无关联关系的不实陈述，存在编制提供虚假材料行为。
2015年，福信集团、西藏恒实和福建清科作为新股东加入昆仑健康险，成为其第一、二、三大股东。
因此，原CIRC撤销了2015年6月对昆仑险变更注册资本的批复，以及2016年6月对其变更注册资本的批复以上三家公司增资入股的许可。
福信集团除了作为昆仑健康险的股东，还参股了永安保险。在银行业则是民生银行的创始股东之一，此后入股了兴业银行、交通银行(601328.SH, 3328.HK)、汉口银行和杭州联合农村商业银行。
此外，福信集团、西藏恒实和福建清科还在2015年联合行动，一起参股了杭州联合银行，分别成为其第二、第三和第五大股东。
从严管理，一查到底
这一次七股东“上榜”，大概是作为险企不良股东清退的典型案例了。
从以上股东的种种表现可以看出，股东花样百出的违法违规行为，都会对其参股的金融机构的安全造成一定影响。
CBIRC相关部门负责人称，银行保险机构具有外部性强、财务杠杆率高、信息不对称严重等特征，不同于一般工商企业，对其股东股权必须从严管理。
针对本次名单上所公布的股东违法违规行为，CBIRC已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等监管措施。
CBIRC相关部门负责人表示，谁要触碰法律“红线”、逾越监管底线，监管部门就一定会不遗余力、一查到底。同时督促银行保险机构及时弥补公司治理漏洞和短板，防止股东不当干预机构正常经营。
“大家多一点监督，银行保险治理就多一点正能量，大家都不以善小而不为，银行保险机构及其股东才能做到不以恶小而为之。”CBIRC有关部门负责人如是表示。
【38名重大违法违规股东名单】
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图表：自制
